Wednesday, February 11, 2015

Memahami Proses Transaksi dalam Reksa Dana

transaksi pada reksa dana

Pada dasarnya jenis transaksi di dalam reksa dana ada 4, yaitu :
  1. Subscription
  2. Top Up
  3. Redemption
  4. Switching
Mari kita coba bahas satu persatu dari ke - 4 jenis transaksi tersebut.

1. Subscription

Subscription adalah proses pembelian reksa dana untuk pertama kali, (pembukaan rekening). Suatu transaksi bisa dikatakan berjalan dengan baik apabila investor :
  • Membuat tujuan dan perencanaan dengan jelas (berapa uang yang diinvestasikan, produk reksa dana apa yang dipilih, ditujukan untuk apa investasi reksa dana ini dan jangka waktu investasinya berapa lama).
  • Memberikan copy dokumen identitas, yaitu KTP yang masih berlaku dan NPWP.
  • Mengisi dan menyampaikan Formulir Pembukaan Reksa dana yang sudah ditandatangani diatas materai dan juga mengisi Formulir Profil Resiko.
  • Membaca dan memahami isi prospektus reksa dana yang menjadi tujuan investasi.
  • Melampirkan buktu setoran ke Rekening Atas Nama Reksa Dana.
  • Investor akan mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Kustodian atas transaksi yang dilakukan maksimal H+7.
  • Investor yang sudah memenuhi semua persyaratan dokumen (In complete Application) dan sudah melakukan penyetoran dana pada rekening atas nama reksa dana yang dituju (In good fund) SEBELUM pukul 13:00 WIB (Cut off Time) akan di proses dan mendapat harga reksa dana pada hari yang sama, namun apabila investor yang In complete Application dan In good fund nya setelah pukul 13:00 WIB akan diproses dan mendapat harga reksa dana pada hari berikutnya.
2. Top Up

Transaksi membeli reksa dana yang diakukan SETELAH pembukaan rekening dilakukan. Transaki Top Up dikatanakan berjalan baik apabila investor :

  • Mengisi dan memberikan formulir Top Up reksa dana yang menjadi tujuan investasi.
  • Mengkonfirmasi dan memberikan bukti pembayaran Top Up atas nama reksa dana.
  • Pengisian formulir Top Up dapat langsung dilakukan seara online tanpa harus tatap muka apabila membeli reksa dana tersebut pada buana fund online.
  • Investor akan mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Kustodian atas transaksi yang dilakukan maksimal H+7.
  • Sama seperti subscription ketentuan Cut Off Time juga berlaku pukul 13:00 WIB


    3. Redemption

    Suatu transaksi menjual reksa dana.
    Berikut beberapa kewajiban investor yang dapat dilakukan agar proses transaksi redemption dapat berjalan dengan baik :
    • Mengisi dan menyampaikan formulir redemption yang dapat dilakukan tanpa harus tatap muka dengan agen penjual langsung.
    • Ketentuan Cut off Time juga berlaku pada transaksi ini.
    • Investor akan mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Kustodian atas transaksi yang dilakukan maksimum H+7
    • Surat konfirmasi umumnya berisi jumlah dana yang diterima oleh investor yang merupakan perkalian antara jumlah unit yang dijual dan harga transaksi atau nominal tertentu sesuai permintaan investor. Apabila investor menggunakan rekening Bank yang berbeda dengan Bank Kustodian ada kemungkinan mendapatkan potongan biaya transfer.
    4. Switching
    Menrupakan suatu transaksi pengalohan reksa dana. Pada transaksi ini investor dapat melakukan pengalihan reksa dana yang satu ke reksa dana yang lainnya tanpa harus melakukan subscription dan redemption, tetapi proses switching ini hanya bisa dilakukan pada MI yang sama. Untuk dapat melakukan proses switching dengan baik, investor dapat melakukan beberapa hal sbb :
    • Mengisi formulir switching sebelum Cut off Time.
    • Investor harus sudah melakukan Subscription pada reksa dana yang menjadi tujuan swirching.
    • Investor akan mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Kustodian atas transaksi yang dilakukan maksimum H+7









    0 comments:

    Post a Comment